Educação Financeira e Planejamento Financeiro Pessoal
- Descrição
- Currículo
- FAQ
- Revisões
De forma bem sucinta, esse curso permitirá que você entenda sobre finanças pessoais e tenha base para elaborar seu próprio planejamento financeiro. Além disto, com as planilhas disponíveis no curso, você poderá construir seu orçamento pessoal/familiar e gerenciar sua vida financeira.
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Quer colocar sua vida financeira em ordem?
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Quer aprender a construir um orçamento detalhado e realizar o controle periódico de suas finanças?
Se você respondeu “sim” a estas perguntas, esse curso proporcionará essa realização!
Entrando em mais detalhes, este curso está pautado em dois pilares bem definidos, como o próprio título diz:
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Educação Financeira e;
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Planejamento Financeiro Pessoal.
É um curso básico feito para quem deseja aprender os passos para a realização de um planejamento financeiro calcado em base sólida de conhecimento sobre educação financeira.
Esse curso não é “o curso da sua vida”. Ele não pretende abordar tudo a respeito das finanças pessoais, pois esse é um universo sem fim. Mas ele será a base que possibilite você saltar alto no que diz respeito ao seu controle financeiro. E uma vez suprido esta etapa do controle, o céu é o limite.
Ele está dividido nas seguintes seções:
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Educação Financeira
Apresento os conceitos da educação financeira e como ela é importante em nossas vidas. Falar um pouco sobre os nossos sonhos e como podemos fazer para torná-los realidade. Abordo tópicos sobre Independência Financeira e Liberdade Financeira. Por fim, falo um pouco dos hábito financeiro (bons e ruins) e como eles impactam positiva ou negativamente o nosso dia a dia.
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Planejamento Financeiro
Esta é a seção mais relevante do curso, na qual apresento os passos para a elaboração do seu planejamento financeiro por meio da ferramentas de controle financeiro como Orçamento e Balanço Patrimonial.
Na sequência, demonstro em duas aulas como preencher o as planilhas de orçamento e de balanço patrimonial, além de disponibilizar alguns exercícios para teste práticos.
Em seguida, falo um pouco sobre como estruturar seus objetivos e metas pessoais/familiar e com isso você pode retroalimentar o seu planejamento anual (orçamento).
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Gestão de Risco
Nesta seção abordo sobre o Plano de Emergência, que trata-se de um planejamento para momentos em que é necessário um aperto financeiro e sobre a importância e principais tipos de Seguros para as pessoas físicas.
No geral, a gestão de risco permite estar preparado para situações indesejáveis, por isso a sua importância em um planejamento financeiro.
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Investimentos
Por fim, eu abordo, de forma bem simplificada sobre os investimentos renda fixa e previdência privada. Como esse assunto é muito vasto e não é objetivo desse curso, a ideia é apenas fornecer uma visão geral.
Uma vez que estiver com as finanças em dias e conseguir ter superávit mensal (receitas maior que despesas), pode começar a poupar e iniciar uma nova linha de estudos com foco em investimentos, para que consiga investir com sabedoria.
IMPORTANTE:
Antes de optar pelo curso, analise com calma a descrição de todas as vídeo aulas (todas elas possuem um descritivo de seu objetivo), pois tomei o cuidado de descrever minimamente cada uma, e assista ao vídeo de abertura, que é de livre acesso.
O curso não apresenta fórmulas secretas nem receitas mágicas. Ele é baseado no conhecimento técnico necessário que possibilite a criação de um planejamento financeiro pessoal de forma estruturada.
Para reforçar, este curso não é uma seção de coaching e nem é autoajuda… Então, leia o programa do curso com atenção e se você está pronto para começar, nós nos encontramos na próxima aula.
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Definição, Sonhos, Independência e Liberdade FinanceiraNeste vídeo pretendo demonstrar o conceito da educação financeira e como ela é importante em nossas vidas. Falar um pouco sobre aquilo que nos motiva no dia a dia, os sonhos, e como podemos fazer para torná-los realidade.
Entrando um pouco mais na temática da educação financeira, abordarei os tópicos iniciais: Independência Financeira e Liberdade Financeira.
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Hábitos Financeiros
Neste vídeo abordo um tema extremamente importante em nossas vidas: nossos hábitos.
Possuímos tanto hábitos bons quanto ruins e cada um gera os seus respectivos resultados em nossas vidas. Apresentarei alguns desses hábitos para possa refletir e pensar numa melhor forma de transformar os hábitos ruins em bons.
Falarei, também, a respeito de ganhar dinheiro versos acumular riqueza. Será que são a mesma coisa? Será que estão relacionados?
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Passos para elaboração do Planejamento Financeiro
O planejamento financeiro é a parte crucial desse curso. Neste vídeo, abordo os passos para a realização de um planejamento financeiro bem estruturado e defino conceitos necessários ao contexto.
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Prática - Montagem do Orçamento - Estudo de Caso
Este vídeo está dividido em duas partes:
Planilha de controle financeiro: apresentação, como está estruturada, como os dados estão conectados e como o preenchimento deve ser feito.
Estudo de caso: com base no estudo de caso de João e Maria (material anexo), seguir o passo a passo para montagem do orçamento familiar. Adicionalmente, demonstração de como melhor otimizar o seu orçamento por meio de distribuição viável de gastos no tempo.
Como resultado desta vídeo-aula, você será capaz de montar seu primeiro orçamento anual e dar um importante passo para o planejamento financeiro.
Exercícios:
Está disponível para download 02 exercícios (arquivos PDF) e suas resoluções em planilhas específicas.
OBS: Antes de baixar as planilhas com os exercícios resolvidos, tente resolvê-lo sozinho(a) e depois faça a conferência dos resultados.
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Prática: Orçamento, Acompanhamento, Balanço Patrimonial e Planilhas x Software
Neste vídeo, inicio demonstrando um pouco mais sobre o registro das movimentações financeiras na planilha apresentada no vídeo anterior, com foco em cartão de crédito, usando os conceitos já apresentados. Em seguida, falo um pouco mais sobre a montagem do orçamento para fechar o tema.
Na sequência, abordo sobre o Balanço Patrimonial e apresento a planilha de Balanço Patrimonial Pessoal e como se dá o funcionamento da mesma.
Exercícios:
Use os exercícios disponíveis na aula anterior para montar o balanço patrimonial. Está disponível para download aqui as resoluções em planilhas específicas.
OBS: Antes de baixar as planilhas com os exercícios resolvidos, tente resolvê-lo sozinho(a) e depois faça a conferência dos resultados.
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7
Objetivos e Metas
Neste vídeo, falo um pouco sobre como os Objetivos e Metas devem ser estruturados de forma que seja entendido por todos os envolvidos no planejamento financeiro, usando a técnica SMART.
Para fixação dos tópicos apresentados, demonstro alguns exemplos simples de Objetivos e Metas.
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8
Cartão de Crédito
Abordagem de alguns pontos importantes à respeito do uso do cartão de crédito.
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9
Plano de Emergência
Neste vídeo, apresento o que é um plano de emergência e a estratégia para preparação dele, como sendo um dos itens de gestão de riscos nas finanças pessoais.
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Seguros
Neste vídeo, falo de forma geral o que são seguros, a sua importância e quais os mais comuns para as pessoas físicas.
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Investimentos em Renda Fixa
A cereja do bolo está aqui. Uma vez que passou por todos os vídeos anteriores, conseguiu assimilar o assunto e executou os aprendizados para criar uma versão inicial do seu planejamento, está na hora de entender a sistemática do mercado para os produtos de investimentos de renda fixa.
Como resultado desta vídeo aula, você entenderá a sistemática da renda fixa e alguns dos principais produtos desse mercado. É a base inicial para que possa iniciar os estudos sobre os investimentos.
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Previdência Privada (Complementar)
Neste vídeo apresento, de forma macro o que é a previdência privada e as características dos planos de previdência para ajudá-lo(a) a fazer uma boa escolha com o mínimo de risco possível.
